科學(xué)技術(shù)的發(fā)展,為銀行拓展業(yè)務(wù)提供了空間,也為銀行客戶(hù)提供了更多的便利,讓廣大銀行客戶(hù)享受到了沒(méi)有營(yíng)業(yè)時(shí)間限制的服務(wù)。但是,隨著(zhù)
自助終端設備、自助銀行不斷被銀行客戶(hù)的認識、接受,自助終端設備、自助銀行取現交易量和取現額的快速增長(cháng),社會(huì )上一些不法分子利用
自助終端設備、自助銀行詐騙客戶(hù)資金的事件也正呈大幅攀升之勢。因此,必須認清形勢,強化措施,積極防范。今天小編就帶領(lǐng)大家認識一下
自助終端設備、自助銀行外部欺詐案件的作案手段。
1、設置出鈔故障,張貼虛假告示詐騙。不法分子利用自制裝置在A(yíng)TM出鈔口設障,堵住ATM吐鈔口,冒充銀行、卡組織等金融部門(mén)名義,在A(yíng)TM上張貼假的銀行服務(wù)熱線(xiàn)、緊急通知或公告,利用客戶(hù)遇取款故障“病急亂投醫”的心理,誘騙客戶(hù)撥打虛假熱線(xiàn)電話(huà)并按其指示,使客戶(hù)把資金轉移到其指定的賬戶(hù)上。
2、安裝自制門(mén)禁刷卡機,實(shí)施詐騙。不法分子通過(guò)在自助銀行門(mén)口安裝自制的刷卡器,引誘受害人刷卡,并通過(guò)語(yǔ)音提示要求持卡人輸入密碼,利用刷卡器內安裝的無(wú)線(xiàn)發(fā)射裝置,接收持卡人的卡號和密碼,然后復制銀行卡,盜取受害人卡內存款。
3、安裝監視客戶(hù)取款設備實(shí)施詐騙。不法分子在自動(dòng)銀行取款機上或附近的廣告夾內安裝微型攝像裝置,通過(guò)攝像機將鍵盤(pán)和熒屏上的信息拍下來(lái),竊得客戶(hù)的銀行卡密碼,然后利用掉包或者盜得持卡人的資料再克隆銀行卡,盜取客戶(hù)資金。
4、安裝偽造的ATM密碼鍵盤(pán)詐騙。不法分子用仿造的內有電路裝置和記錄存儲功能的假ATM鍵盤(pán)附在銀行ATM鍵盤(pán)上,客戶(hù)按下的密碼會(huì )被自動(dòng)記錄下。當客戶(hù)按步驟輸入密碼,屏幕卻在顯示“此卡已被銀行保管”,之后操作無(wú)法繼續進(jìn)行,假鍵盤(pán)背后的電路板可以將取款人輸入的密碼直接發(fā)射出去,從而騙得客戶(hù)資金。
5、銀行卡短信詐騙。據公安部門(mén)調查,從2005年開(kāi)始,不法分子以“存款保全”之名騙取用戶(hù)存款的短信詐騙在全國大范圍爆發(fā)。常有以銀行、公安部門(mén)、檢察機關(guān)名義指出顧客的銀行卡出現問(wèn)題,虛構事主的賬戶(hù)被不法分子利用洗黑錢(qián),誘騙持卡人將資金轉入所謂“警方賬戶(hù)”、轉到其他指定賬戶(hù)。
6、安裝自制讀卡裝置制造吞卡假象,進(jìn)行詐騙。不法分子用自制讀卡裝置安裝在A(yíng)TM插卡口前讀取客戶(hù)銀行卡磁條信息,或者利用ATM機的吞卡功能將自制裝置安裝于A(yíng)TM機讀卡器內。當取款人將銀行卡插入機關(guān)時(shí),出現吞卡假象,誘騙客戶(hù)按提示操作,或利用其他不法手段獲得客戶(hù)密碼,待客戶(hù)走后,馬上將插卡口內的磁卡拿出,達到盜取客戶(hù)銀行卡資金的目的。
7、“熱心幫助”設圈套,實(shí)施調包和竊取密碼詐騙。不法分子多為團伙作案,分工合作。當發(fā)現有人在自動(dòng)取款機前取款時(shí),幾名不法分子在后面排隊,一人負責偷看事主的密碼,在事主辦完業(yè)務(wù)即將退卡時(shí),另一人丟一張錢(qián)到地下后,立即拍事主的肩膀,告訴其掉了錢(qián)。等失主彎腰揀錢(qián)時(shí),第三名不法分子趁機將機內退出的銀行卡用一張廢卡掉包,然后幾人迅速離開(kāi)實(shí)施盜竊?;蛘叩谌环ǚ肿釉阢y行卡退出前向機內塞上一張廢卡,等事主站起來(lái)再看ATM時(shí),以為是自己的銀行卡被退了出來(lái),一般拿了卡就向外走。等事主走后不法分子馬上就地實(shí)施操作,等到粗心的事主事后發(fā)現不是自己的卡時(shí)為時(shí)已晚。即使碰到細心的事主當場(chǎng)發(fā)現卡不是自己的卡時(shí),犯罪團伙也已開(kāi)始易地作案,等到事主到銀行查詢(xún)和掛失時(shí),自己卡里的錢(qián)也早已被竊走。